Gia đình là ưu tiên hàng đầu của bạn.

Lập kế hoạch di sản cẩn thận là một phần quan trọng để đảm bảo gia đình bạn được chu cấp sau khi bạn qua đời. Ở California, tài sản của bạn không tự động chuyển cho con cái/người thừa kế sau khi bạn mất. Nếu không có các tài liệu kế hoạch di sản, di sản của bạn có thể bị giữ lại trong nhiều năm trong các thủ tục tòa án gọi là Thẩm định di sản. Thẩm định di sản có thể tốn hàng nghìn đô la nếu không có tài liệu ủy thác phù hợp. Gia đình bạn có thể bị bỏ lại với rất ít hoặc không có tiền để sống sau khi bạn qua đời.

Có một quy trình để tạo di chúc và ủy thác hợp lệ, và điều quan trọng là phải tuân theo một số định dạng và hướng dẫn nhất định để các tài liệu được chính thức và đáp ứng tiêu chuẩn của tiểu bang. Kế hoạch di sản hợp lý thường đòi hỏi tư vấn pháp lý tốt.

Khi nào cần Thẩm định di sản?

Thẩm định di sản là cần thiết khi tài sản của bạn vượt quá 150.000,00 đô la. Nếu không có các tài liệu kế hoạch di sản phù hợp, di sản của bạn sẽ phải trải qua thủ tục pháp lý gọi là Thẩm định di sản. Như đã thảo luận, điều này có thể mất nhiều năm và tốn hàng nghìn đô la.

Chi phí thẩm định di sản dựa trên giá trị tài sản gộp. Đây thường là tất cả những gì bạn sở hữu mà không tính đến những gì bạn nợ. Các khoản nợ của bạn không được tính đến. Nếu ngôi nhà của bạn trị giá 700.000 đô la nhưng bạn nợ 500.000 đô la thế chấp, giá trị tài sản gộp là 700.000 đô la.

Theo luật California, khoản bồi thường mà đại diện cá nhân và luật sư của bạn có thể yêu cầu tương ứng với giá trị tài sản gộp của di sản. Những khoản phí này không bao gồm phí đặc biệt cho việc bán tài sản, phí nộp hồ sơ, chuẩn bị thuế và kiện tụng. Dưới đây là một ví dụ về một số khoản bồi thường cho luật sư và đại diện cá nhân mà không có tài liệu kế hoạch di sản phù hợp được cho phép trong thủ tục Thẩm định di sản

*Đây không phải là thuế. Phí tối đa được ủy quyền bởi Bộ luật Thẩm định di sản California không bao gồm bất kỳ khoản phí đặc biệt nào.

Tránh Tòa án bằng cách để công ty chúng tôi soạn thảo một Ủy thác sinh thời. Đây là một cách để đảm bảo số tiền bạn để lại cho người thân được quản lý cẩn thận và theo đúng yêu cầu của bạn. Nếu bạn không chỉ định người thừa kế một cách hợp lý, Tiểu bang California sẽ đưa ra quyết định đó thay bạn.

Ủy thác

Ủy thác là một cách để bảo vệ tài sản của bạn khỏi thẩm định di sản, cũng như một số loại thuế. Đây cũng là cách để đảm bảo số tiền bạn để lại cho người thân được quản lý cẩn thận và theo đúng yêu cầu của bạn. Nếu bạn không chỉ định người thừa kế một cách hợp lý, Tiểu bang California sẽ đưa ra quyết định đó thay bạn. Nếu bạn không lập kế hoạch cho con cái chưa thành niên của mình, một Thẩm phán của Tòa án Tối cao sẽ đưa ra quyết định thay bạn. Đó có phải là điều bạn thực sự muốn không?

• Ủy thác sinh thời
• Ủy thác có thể hủy bỏ
• Ủy thác không thể hủy bỏ
• Ủy thác theo di chúc
• Ủy thác vượt qua (còn được gọi là ủy thác vợ chồng A-B)
• Ủy thác miễn thuế, ví dụ: ủy thác tài sản lãi suất có thể chấm dứt đủ điều kiện (ủy thác Q-TIP)
• Ủy thác thú cưng
• Ủy thác nơi cư trú cá nhân

Giá trị của Ủy thác sinh thời là gì?

Ủy thác sinh thời quản lý tài sản và mong muốn của bạn khi bạn mất năng lực hoặc khi bạn qua đời. Nó chỉ định một người được ủy thác kế nhiệm sẽ quản lý tài sản của bạn khi bạn không thể làm điều đó.

Thông thường, bạn là người được ủy thác ban đầu thực hiện các nhiệm vụ được ủy quyền theo ủy thác. Bạn có thể chỉ định người khác làm người được ủy thác nếu bạn muốn. Khi bạn qua đời, người được ủy thác sẽ thanh toán mọi khoản nợ, chuẩn bị tờ khai thuế nếu cần thiết và phân phối tài sản của bạn theo hướng dẫn của bạn trong Ủy thác sinh thời. Tất cả điều này được thực hiện mà không cần sự giám sát của tòa án. Nếu không có Ủy thác sinh thời, tất cả tài sản của bạn sẽ được phân phối thông qua Tòa án Thẩm định di sản mà không cần quan tâm đến mong muốn ban đầu của bạn. Tòa án Thẩm định di sản là cần thiết khi giá trị tài sản gộp vượt quá 150.000,00 đô la. Số tiền này tính đến giá trị tài sản của bạn chứ không phải những gì bạn nợ.

Tôi phải làm gì sau khi ủy thác của tôi được chuẩn bị?

Một ủy thác cần được cấp vốn sau khi thực hiện. Tài sản của bạn phải được chuyển vào ủy thác sinh thời của bạn. Điều này tránh việc tòa án chỉ định một người bảo hộ riêng, tài sản của bạn phải được chuyển cho người được ủy thác của ủy thác sinh thời.

Nếu bạn sở hữu bất động sản ở một Tiểu bang khác, một luật sư ở tiểu bang đó sẽ giúp bạn chuẩn bị giấy chứng nhận quyền sở hữu và hoàn tất việc chuyển nhượng. Nếu tài sản ở California thì một luật sư California có thể hỗ trợ.

Bạn có thể muốn xem xét việc thay đổi người thụ hưởng trong bảo hiểm nhân thọ và kế hoạch 401(k) của mình. Một Kế toán viên Công chứng có thể trả lời các câu hỏi liên quan đến hậu quả thuế của việc chuyển nhượng.

Tôi có cần nộp tờ khai thuế riêng cho ủy thác sinh thời của mình không?

Trong suốt cuộc đời của bạn, bạn sẽ không cần phải nộp tờ khai thuế riêng. Số an sinh xã hội của bạn là số nhận dạng thuế của bạn. Tất cả các khoản khấu trừ và thu nhập sẽ được báo cáo trên tờ khai thuế cá nhân của bạn.

Có các tài liệu kế hoạch di sản bổ sung nào tôi nên có không?

Nếu bạn mất năng lực, một giấy ủy quyền lâu dài sẽ có lợi. Người đại diện được chỉ định trong tài liệu sẽ được trao quyền đưa ra quyết định cho bạn nếu bạn không thể làm điều đó. Người đại diện của bạn sẽ có thể quản lý các vấn đề tài chính của bạn, ký tờ khai thuế và thanh toán cho chủ nợ thay mặt bạn từ di sản của bạn. Giấy ủy quyền lâu dài chỉ có hiệu lực nếu bạn mất năng lực. Nó kết thúc khi bạn qua đời. Người đại diện không thể đưa ra bất kỳ quyết định nào liên quan đến di sản của bạn sau khi bạn qua đời. Người được ủy thác của Ủy thác sinh thời của bạn sẽ đưa ra những quyết định đó vào thời điểm đó như được phản ánh trong Ủy thác sinh thời của bạn.

Bạn cũng nên xem xét chỉ thị chăm sóc sức khỏe trước/giấy ủy quyền lâu dài cho chăm sóc sức khỏe. Điều này cho phép người đại diện theo pháp luật của bạn đưa ra quyết định chăm sóc sức khỏe cho bạn. Người đại diện theo pháp luật sẽ đưa ra quyết định liên quan đến điều trị y tế. Giấy ủy quyền lâu dài hết hạn khi bạn qua đời. Một chỉ thị chăm sóc sức khỏe trước sẽ nêu rõ mong muốn của bạn về hỗ trợ cuộc sống, hiến tạng và sắp xếp tang lễ. Những quyết định như thế này có thể gây khó khăn cho người thân. Đừng để những quyết định đó cho gia đình bạn.

Điều gì xảy ra nếu tôi mất năng lực?

Người được ủy thác kế nhiệm của bạn sẽ tiếp quản việc quản lý Ủy thác sinh thời của bạn. Tài sản không nằm trong Ủy thác sinh thời sẽ được quản lý bởi người khác. Những tài sản đó có thể được quản lý bởi người bạn đời của bạn. Bạn nên có một giấy ủy quyền tài chính lâu dài.

Tài sản cộng đồng là những tài sản có được trong khi kết hôn hoặc trong quan hệ đối tác trong nước đã đăng ký. Thu nhập kiếm được không được coi là tài sản cộng đồng cho mục đích thuế thu nhập trong quan hệ đối tác trong nước.

Khi bạn mất khả năng, nếu không có sẵn các tài liệu lập kế hoạch di sản, các vấn đề tài chính của bạn sẽ phải chịu sự Thẩm định của Tòa án. Một quyền giám hộ sẽ được thiết lập. Nếu Thẩm phán nhận thấy bạn không thể tự quản lý công việc của mình, tòa án sẽ chỉ định một người giám hộ để quản lý tài sản cho bạn. Người giám hộ phải báo cáo lại cho tòa án thường xuyên. Người giám hộ có thể là vợ/chồng của bạn, một thành viên khác trong gia đình hoặc một người giám hộ công cộng.

Quá trình Giám hộ có thể tốn kém do sự can thiệp của tòa án. Thủ tục giám hộ ít linh hoạt hơn khi quản lý bất động sản hoặc các lợi ích khác của bạn. Một Ủy thác Sinh thời cho phép bạn linh hoạt chỉ định một người được ủy thác kế nhiệm, người mà bạn biết để chăm sóc những tài sản đó khi bạn mất khả năng.

Tại sao Ủy thác Sinh thời hữu ích khi tôi qua đời?

Người được ủy thác của Ủy thác Sinh thời của bạn sẽ quản lý tài sản của bạn được giữ trong ủy thác. Điều này tiết kiệm thời gian và tiền bạc cho người thừa kế của bạn. Hãy nhớ rằng nếu không có Ủy thác Sinh thời, tài sản của bạn có thể bị giữ lại ở Tòa Thẩm định trong nhiều tháng và thậm chí trong một số trường hợp là nhiều năm. Chưa kể đến chi phí. Người thừa kế của bạn, những người có thể cần tiền sau khi bạn qua đời, sẽ không thể tiếp cận những tài sản đó.

Ủy thác Sinh thời không phải là thông tin công khai. Nếu tài sản của bạn không được giữ trong Ủy thác Sinh thời, giá trị của chúng sẽ được công khai trong khi chúng đi qua Tòa Thẩm định để được phân phối. Danh tính của người thừa kế của bạn cũng là thông tin công khai trong thủ tục Thẩm định. Thông tin này vẫn được giữ kín khi tài sản được giữ trong Ủy thác Sinh thời.

Điều gì xảy ra trong Thủ tục Thẩm định?

Người thi hành di chúc của bạn nộp đơn lên tòa thẩm định. Một phiên điều trần sẽ được tổ chức. Di chúc của bạn được đưa vào thẩm định. Tại thời điểm đó, một người thi hành di chúc được chỉ định. Người thi hành di chúc sẽ lập một bản kiểm kê tài sản của bạn, sau đó sẽ được nộp cho tòa án. Tòa án sẽ thông báo cho chủ nợ của bạn nộp đơn yêu cầu. Tòa án sẽ đưa ra quyết định phân phối cuối cùng tài sản của bạn. Nếu không có Ủy thác Sinh thời, bạn không có tiếng nói trong việc phân phối tài sản của mình.

Mọi người có nên có Ủy thác Sinh thời không?

Nếu tài sản của bạn dưới 150.000 đô la thì Ủy thác Sinh thời có thể không cần thiết. Tuy nhiên, một giấy ủy quyền lâu dài; chỉ thị chăm sóc sức khỏe và giấy ủy quyền lâu dài cho chăm sóc sức khỏe sẽ được khuyến nghị nếu không có Ủy thác Sinh thời.

Càng có nhiều tài sản, Ủy thác Sinh thời càng có giá trị đối với những cá nhân đó. Ủy thác Sinh thời rất quan trọng trong trường hợp bệnh tật hoặc chấn thương. Nó có thể đơn giản hóa các quyết định cuộc sống cho người thừa kế của bạn vào thời điểm bạn mất khả năng hoặc qua đời. Vào thời điểm căng thẳng và khó khăn tăng cao, không cần thiết phải làm mọi thứ trở nên khó khăn hơn cho gia đình bạn. Hãy để Ủy thác Sinh thời mang lại cho bạn sự an tâm.

Có nhiều loại ủy thác khác nhau, và loại phù hợp với bạn phụ thuộc vào tài sản của bạn, chức năng bạn mong muốn và mục tiêu của bạn.

Dưới đây là một vài ví dụ về các loại ủy thác có sẵn:

Văn phòng luật của Norman J. Homen có thể giúp lập kế hoạch di sản của bạn

Bằng cách chuẩn bị các tài liệu lập kế hoạch di sản phù hợp, bạn có thể tránh Thẩm định và tiết kiệm phí thẩm định cho gia đình. Tiền nên đến tay gia đình và người thân của bạn, không phải Tòa án.

Gọi cho Văn phòng Luật của Norman J. Homen để đặt lịch tư vấn miễn phí: (866) 383-4529. Văn phòng tại El Monte và Garden Grove sẵn sàng phục vụ bạn.

Văn phòng chúng tôi nói: tiếng Trung, tiếng Việt, tiếng Tây Ban Nha và tiếng Anh