Những điều cần cân nhắc khi lập kế hoạch di sản
Lập kế hoạch di sản thường là phần bị bỏ qua trong kế hoạch tài chính. Hầu hết mọi người quan tâm đến việc tổ chức và lập kế hoạch tài chính hiện tại hơn là chuẩn bị cho tương lai và sự ra đi không thể tránh khỏi. Thực tế, theo một nghiên cứu của Caring.com, chỉ có 4 trong 10 người trưởng thành Mỹ có di chúc hoặc ủy thác sinh thời. Thuê một luật sư lập kế hoạch di sản ở Santa Ana để giúp sắp xếp tài sản của bạn là điều cần thiết ở bất kỳ độ tuổi nào, nhưng đặc biệt quan trọng khi bạn già đi. Dưới đây là một số điều bạn nên làm khi tạo kế hoạch di sản của mình.
Đánh giá tài sản
Thực hiện kiểm kê tất cả tài sản vật chất và phi vật chất bạn có và xác định giá trị của chúng. Mọi thứ từ trang sức và phương tiện đi lại đến kế hoạch 401k và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đều phải được tính đến. Đối với các vật dụng, chỉ tính những thứ có giá trị trên 100 đô la. Đối với các tài sản phi vật chất, hãy đảm bảo bạn có tất cả các tài liệu hỗ trợ cần thiết để xác minh quyền sở hữu, số tiền, ngày tháng hoặc bất kỳ thông tin pháp lý nào khác.
Lập danh sách tín dụng và nợ
Tạo danh sách riêng cho bất kỳ khoản tín dụng mở nào bạn có thể có hoặc các khoản nợ khác bạn có thể còn nợ. Điều này bao gồm những thứ như khoản vay mua xe, thế chấp, thẻ tín dụng và các khoản nợ khác. Bạn cũng nên chạy báo cáo tín dụng miễn phí hàng năm để xác định bất kỳ thẻ tín dụng nào bạn có thể đã quên.
Xem xét tất cả hợp đồng và tài khoản
Xem xét hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và niên kim của bạn để đảm bảo tất cả người thụ hưởng của bạn được liệt kê chính xác và cập nhật bất kỳ thông tin nào không đúng. Liên hệ trực tiếp với các công ty bảo hiểm nhân thọ để đảm bảo mọi thứ đều được cập nhật. Xem xét IRA, 401k và tài khoản hưu trí của bạn để cũng đảm bảo bất kỳ người thụ hưởng nào được liệt kê đều chính xác và được cập nhật.
Tìm một luật sư lập kế hoạch di sản ở Santa Ana
Sau khi bạn đã thu thập và tổ chức tất cả tài sản, báo cáo tài chính và tài liệu pháp lý của mình, đã đến lúc tìm một luật sư lập kế hoạch di sản có kinh nghiệm ở Santa Ana. Một luật sư sẽ đảm bảo rằng kế hoạch di sản của bạn rõ ràng và người thân của bạn được chăm sóc tốt sau khi bạn qua đời. Văn phòng Luật sư Norman Homen cam kết đảm bảo những nguyện vọng của bạn được thực hiện. Hãy gọi cho chúng tôi ngay hôm nay để bắt đầu lập kế hoạch di sản của bạn.
