Qué debe tener en cuenta al planificar su patrimonio

La planificación patrimonial es una parte a menudo olvidada de la planificación financiera. La mayoría de la gente está más preocupada por organizar y planificar sus finanzas actuales que por prepararse para su futuro y su inevitable mortalidad. De hecho, según un estudio realizado por Caring.com, sólo 4 de cada 10 adultos estadounidenses tienen un testamento o un fideicomiso en vida. Contratar a un abogado de planificación patrimonial en Santa Ana para que le ayude a poner sus bienes en orden es esencial a cualquier edad, pero especialmente a medida que envejece. He aquí algunas cosas que debe hacer al crear su plan de sucesión.

Evaluar activos

Haga un inventario de todos los activos físicos y no físicos que tenga y determine su valor. Hay que contabilizarlo todo, desde las joyas y los vehículos hasta los planes 401k y las pólizas de seguro de vida. En el caso de los artículos físicos, sólo se contabilizarán los que tengan un valor superior a 100 dólares. Para los objetos no físicos, asegúrese de que dispone de todos los justificantes necesarios para verificar la propiedad, el importe, la fecha o cualquier otra información legal.

Elaborar una lista de créditos y deudas

Cree listas separadas para las líneas de crédito abiertas que pueda tener u otras deudas que pueda tener. Esto incluye préstamos para automóviles, hipotecas, tarjetas de crédito y otras deudas. También debería realizar un informe crediticio anual gratuito para identificar cualquier tarjeta de crédito de la que se haya olvidado.

Revisar todos los contratos y cuentas

Revise sus contratos de seguros de vida y rentas vitalicias para asegurarse de que todos sus beneficiarios figuran correctamente y actualice los que no lo estén. Póngase en contacto con las propias compañías de seguros de vida para asegurarse de que todo está al día. Revise sus cuentas IRA, 401k y de jubilación para asegurarse también de que los beneficiarios que figuran son correctos y están actualizados.

Encuentre un abogado de planificación patrimonial en Santa Ana

Después de haber reunido y organizado todos sus activos, estados financieros y documentos legales es el momento de encontrar un abogado con experiencia en planificación patrimonial en Santa Ana. Un abogado se asegurará de que su plan sucesorio sea claro y de que sus seres queridos estén bien atendidos tras su fallecimiento. El bufete de abogados de Norman Homen se dedica a garantizar que se cumplan sus deseos. Llámenos hoy mismo para empezar a planificar su patrimonio.